Como diz um ditado popular: “Todo dia saem de casa um malandro e um otário: quando os dois se encontram, alguém faz negócio”. Hoje em dia, nem saindo de casa esses dois estão mais. As coisas acontecem mesmo pela internet e golpes de criptomoeda se tornam cada vez mais comuns. Redobrar os seus cuidados virtuais e conhecer os tipos mais comuns de golpes é essencial para que você não seja o “otário” da vez e acabe perdendo todos seus investimentos em criptomoedas.
À medida que o ecossistema de criptomoedas e NFTs continua a ganhar visibilidade e complexidade, sem dúvida ele se torna cada vez mais o foco principal dos golpistas. Os golpes de criptomoeda geralmente se enquadram em duas categorias principais: iniciativas de engenharias sociais que visam descobrir informações de conta e segurança ou fazer com que um alvo envie criptomoeda para uma carteira digital no controle do golpista.
Ao entender as maneiras comuns pelas quais os golpistas tentam roubar suas informações (e, finalmente, seu dinheiro), é mais fácil identificar um possível golpe relacionado a criptomoedas antecipadamente e impedir que isso aconteça com você. Então, vamos falar um pouco sobre esses golpes mais comuns e se você ficar com alguma dúvida, é só deixar nos comentários.
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Tipos de golpes de criptomoeda
De um modo geral, os golpes de criptomoeda se enquadram em duas categorias diferentes:
Tentativas de conseguir acesso à sua carteira digital ou credenciais de autenticação (senhas, frase secreta)de um alvo. Isso significa que os golpistas tentam obter informações que lhes dão acesso a uma carteira digital ou outros tipos de informações privadas, como códigos de segurança. Basicamente o mesmo que acontece com um golpe de conta bancária comum, onde os golpistas visam conseguir sua senha.
Em alguns casos, isso inclui até acesso ao hardware físico (através de malwares) para transferir criptomoeda diretamente para um golpista devido a falsificação de identidade, investimento fraudulento ou oportunidades de negócios ou outros meios maliciosos. Esses golpes são feitos comumente das seguintes formas:
Golpes de engenharia social
Para golpes de engenharia social, os golpistas usam manipulação psicológica e mentiras para ter o controle de informações vitais relacionadas às contas dos usuários. Esses tipos de golpes condicionam as pessoas a pensar que estão lidando com uma entidade confiável, como uma agência governamental, empresa conhecida, suporte técnico, membro da comunidade, colega de trabalho ou amigo.
Os golpistas geralmente trabalham de qualquer ângulo ou levam o tempo necessário para ganhar a confiança de uma vítima em potencial para revelar informações importantes ou enviar dinheiro para a carteira digital do golpista. Quando uma, em uma dessas conversas, os golpistas pedem criptomoedas ou acesso à sua senha, por qualquer motivo, muitas vezes pode ser um sinal de fraude.
Em geral, as instituições confiáveis sempre deixam alertas importantes dizendo que nunca pedem senhas ou informações confidenciais dos clientes. Então, sempre que pedirem esses dados durante uma conversa ou atendimento, desconfie.
Golpes de Romance
Os golpistas costumam utilizar sites de namoro para fazer alvos desavisados acreditarem que estão em um relacionamento real de longo prazo. A série da Netflix, “Golpista do Tinder” deu bastante visibilidade e esse tipo de esquema.
Quando eles ganham a confiança do alvo, as conversas geralmente se transformam em oportunidades lucrativas de criptomoeda e a eventual transferência de dinheiro (dinheiro ou criptomoedas) ou as credenciais de autenticação de conta. Aproximadamente 20% do dinheiro relatado como perdido em golpes de romance estava em criptomoeda.
Se passar por um influenciador, doação ou instituição
Descendo na esfera de influência, os golpistas também tentam se passar por celebridades famosas, empresários ou influenciadores de criptomoedas. Para conseguir a atenção de alvos em potencial, muitos golpistas prometem igualar ou multiplicar o valor em criptomoeda enviada a eles no que é conhecido como “golpe de doação”.
Mensagens bem elaboradas do que muitas vezes parecem ser uma conta de mídia social válida muitas vezes podem criar um senso de confiança e despertar um senso de urgência. Essa oportunidade mítica “única na vida” pode levar as pessoas a transferir fundos rapidamente na esperança de um retorno instantâneo.
Por exemplo, nos seis meses anteriores a 31 de março de 2021, houve relatos de mais de US$ 2 milhões em criptomoedas transferidos para pessoas que diziam ser o empresário Elon Musk. De acordo com a FTC (Federal Trade Commission), 14% das perdas relatadas para impostores de todos os tipos estão agora em criptomoedas.
Golpes de phishing
No contexto do setor de criptomoedas, os golpes de phishing visam informações relativas a carteiras online. Especificamente nesses casos os golpistas estão interessados em chaves privadas de carteira criptográfica, que são as chaves necessárias para acessar fundos dentro da carteira. Seu método de trabalho é semelhante ao de muitos golpes padrão.
Eles enviam um e-mail, ou mensagem em aplicativos de mensagens como Telegram, levando os donos dos ativos a um site especialmente criado que solicita que eles insiram informações de chave privada. Quando os hackers conseguem essas informações, eles podem roubar as criptomoedas dessas carteiras. Os golpes de phishing estão entre os ataques mais comuns aos consumidores e visam conseguir dinheiro, criptomoeda, números de cartão de crédito ou qualquer coisa.
Golpes de chantagem e extorsão
Outro método popular de engenharia social que os golpistas usam é enviar e-mails de chantagem. Para esses e-mails, os golpistas afirmam ter um registro de sites adultos, vídeos íntimos obtidos através da invasão de webcam ou outras páginas ilícitas visitadas pelo usuário e ameaçam expô-los aos amigos, trabalho ou rede social, a menos que compartilhem chaves privadas ou enviem criptomoedas ao golpista.
Golpes de investimento ou oportunidade de negócios
O ditado “se algo parece bom demais para ser verdade, então provavelmente é” deve ser lembrado para quem costuma investir, seja em criptomoedas ou não. Inúmeros especuladores em busca de lucro recorrem a sites enganosos que oferecem retornos garantidos ou outras vantagens para as quais os investidores devem transferir grandes somas de dinheiro para ter retornos garantidos ainda maiores.
Embora o dinheiro costume entrar nesse tipo de negócio com facilidade, essas garantias falsas geralmente terminam em um desastre financeiro quando as pessoas tentam sacar seu dinheiro e descobrem que não conseguem.
Golpes baseados em ICOs e NFTs
Com o surgimento de novos investimentos baseados em criptografia, como ofertas iniciais de moedas (ICOs) e tokens não fungíveis (NFTs), agora existem ainda mais caminhos para os golpistas tentarem obter acesso ao seu dinheiro. O pano de fundo desses investimentos está além do escopo deste artigo, mas o importante é saber que, embora os investimentos baseados em criptomoedas ou oportunidades de negócios possam parecer lucrativos, isso nem sempre reflete a realidade.
Por exemplo, alguns golpistas criam sites falsos para ICOs e instruem os usuários a depositar criptomoeda em uma carteira comprometida. Em outros casos, a própria ICO pode estar em falta. Os fundadores podem distribuir tokens não regulamentados pelas leis de valores mobiliários dos EUA ou enganar os investidores sobre seus produtos por meio de propaganda enganosa. Alguns desses golpes são conhecidos como “puxões de tapete”.
Um puxão de tapete é quando um projeto se vende como a próxima grande novidade e atrai investidores para apoiá-lo. Uma vez que dinheiro suficiente é ganho, os criadores e desenvolvedores abandonam completamente todo o projeto e desaparecem com o dinheiro. Temos uma matéria sobre casos de Puxões de Tapete no site que talvez possa lhe interessar.
Os golpes de criptomoeda estão em ascensão?
Infelizmente sim. Os golpes de criptomoedas vêm crescendo exponencialmente nos últimos anos, um subproduto do rápido crescimento e interesse nas criptomoedas. E quais seriam algumas indicações que podem dar sinais de alerta para potenciais golpes de criptomoeda? Inicialmente, procure por promessas como essas para ajudar a identificar empresas e pessoas que você deve evitar:
- Uma garantia de que você ganhará dinheiro rápido e fácil é o primeiro deles. Não acredite nessas promessas, pois indicam uma fraude, mesmo que haja um endosso ou depoimentos de celebridades, pois eles podem ser facilmente falsificados.
- Grandes pagamentos com retornos garantidos são uma grande luz vermelha piscando.
- Dinheiro grátis: Seja em dinheiro ou criptomoeda, as promessas de dinheiro grátis são sempre falsas.
- Grandes alegações sem detalhes ou explicações: Seja muito cético em relação a tais alegações.
Quais são algumas medidas para evitar ser pego em um golpe de criptomoeda? Aqui estão algumas medidas preventivas para evitar golpes de criptomoedas:
- Não coloque dinheiro em uma moeda virtual ou criptomoeda se você realmente não entende como isso funciona e não especule em criptomoedas com dinheiro que você não pode perder.
- Não invista ou negocie criptomoedas com base em conselhos de alguém com quem você só lidou online.
- Não acredite em postagens de mídia social promovendo brindes de criptomoedas.
- Não compartilhe suas “chaves privadas”, que permitem acessar sua moeda virtual, com qualquer pessoa; mantê-los em um local seguro (de preferência offline, onde eles não podem ser hackeados).
Agora, diga para nós: Você tem dicas de como evitar golpes. Conhece algum caso de scam? Tem alguma sugestão? Fale conosco nos comentários e diga oque achou dessa matéria e aproveite para ler mais matérias como essa no nosso site.
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