Inúmeras fortunas já foram feitas e perdidas desde a criação da Bolsa de Valores. Não é incomum pensarmos que ganhar dinheiro em ações é algo que não está ao alcance das pessoas comuns e que os acionistas são “profissionais dos investimentos” e que é preciso muito dinheiro para comprar ações e muito dinheiro para se manter em um tipo de “bolão de apostas de luxo”. E isso não é real.
Comprar e manter o investimento em ações oferece o caminho mais durável para a maioria dos investidores individuais e os dois principais tipos de risco de investimento em ações são sistemáticos, que decorrem de eventos macro como recessões e guerras, e não sistemáticos, que se referem a cenários pontuais que afligem uma determinada empresa ou setor regularmente.
Muitas pessoas combatem o risco não sistemático investindo em fundos negociados em bolsa ou fundos mútuos, em vez de ações individuais. Erros comuns dos investidores incluem má alocação de ativos, tentar cronometrar o mercado e se apegar emocionalmente às ações. Vamos falar um pouco sobre como ganhar dinheiro e evitar esses erros. Se você ficar com alguma dúvida, é só deixar aí nos comentários.
O básico sobre ganhar dinheiro em ações
As ações constituem uma parte importante da carteira de qualquer investidor. São ações de uma empresa de capital aberto que estão listadas em bolsa de valores. A porcentagem de ações que você possui, o tipo de indústria em que você investe e por quanto tempo você as mantém dependem de sua idade, tolerância ao risco e suas metas gerais de investimento.
Corretores de ações, consultores e outros profissionais financeiros podem conseguir estatísticas mostrando que as ações geraram retornos excelentes por décadas. No entanto, manter as ações erradas pode facilmente destruir fortunas e negar aos acionistas oportunidades de ganhos mais lucrativos.
Ganhar dinheiro em ações: a estratégia de comprar e manter
A estratégia de investimento “comprar e manter”, ou mais conhecida como buy-and-hold, tornou-se popular na década de 1990, sustentada pelos “quatro cavaleiros da tecnologia” – um quarteto de grandes ações de tecnologia (Microsoft, Intel Corp., Cisco Systems e o agora privado Dell Computer) alimentando a ascensão do setor de internet e levando o Nasdaq a níveis sem precedentes. Pareciam coisas tão seguras que os consultores financeiros os recomendavam aos clientes como empresas para comprar e manter por toda a vida. Infelizmente, muitas pessoas, seguindo seus conselhos, compraram no final do ciclo de alta do mercado, então, quando a bolha das “pontocom” estourou, os preços dessas ações infladas também caíram.
Apesar desses contratempos, a estratégia buy-and-hold dá frutos com ações menos voláteis, recompensando os investidores com retornos anuais impressionantes. Continua sendo recomendado para investidores individuais que têm tempo para deixar suas carteiras crescerem, pois historicamente o mercado de ações tem se valorizado no longo prazo.
A Importância do Risco e dos Retornos
Ganhar dinheiro no mercado de ações é mais fácil do que mantê-lo, com algoritmos predatórios e outras forças internas gerando volatilidade e reversões que capitalizam o comportamento de manada da multidão. Essa polaridade destaca a questão crítica dos retornos anuais porque não faz sentido comprar ações se elas geram lucros menores do que imóveis ou uma conta no mercado monetário.
Embora a história nos diga que as ações podem apresentar retornos mais fortes do que outros títulos, a lucratividade de longo prazo requer gerenciamento de risco e disciplina rígida para evitar armadilhas e discrepâncias periódicas.
Teoria Moderna do Portfólio
A teoria moderna de portfólio fornece um modelo crítico para percepção de risco e gestão de patrimônio. Se você está apenas começando como investidor ou se acumulou capital substancial. A diversificação fornece a base para essa abordagem de mercado clássica, alertando os participantes de longo prazo que possuir e confiar em uma única classe de ativos traz um risco muito maior do que uma cesta cheia de ações, títulos, commodities, imóveis e outros tipos de títulos.
Devemos também reconhecer que o risco vem em dois momentos distintos: sistemático e não sistemático. O risco sistemático de guerras, recessões e eventos de cisne preto – eventos que são imprevisíveis com resultados potencialmente graves – gera uma alta correlação entre diversos tipos de ativos, minando o impacto positivo da diversificação.
Risco não sistemático
O risco não sistemático aborda o perigo inerente quando empresas individuais não atendem às expectativas de seus investidores ou são pegas em um evento de mudança de paradigma, como um surto de intoxicação alimentar que pode afetar as ações de empresas do ramo alimentício, cadeias de restaurante ou fast food. Muitos indivíduos e consultores lidam com riscos não sistemáticos possuindo fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos em vez de ações individuais.
Os fundos de índice cujas carteiras imitam os componentes de um determinado índice podem ser ETFs ou fundos mútuos. Ambos têm taxas de despesas baixas, em comparação com fundos regulares e gerenciados ativamente, mas, dos dois, os ETFs tendem a cobrar taxas mais baixas.
Ambas as abordagens diminuem, mas não eliminam o risco não sistemático porque catalisadores aparentemente não relacionados podem demonstrar uma alta correlação com a capitalização de mercado ou setor, desencadeando ondas de choque que afetam milhares de ações simultaneamente. A arbitragem entre mercados e classes de ativos pode amplificar e distorcer essa correlação por meio de algoritmos extremamente rápidos, gerando todo tipo de comportamento ilógico de preços.
Erros comuns que os investidores cometem
Um estudo de 2011 da Raymond James (um banco de investimento independente multinacional americano e empresa de serviços financeiros) observou que os investidores individuais tiveram um desempenho inferior ao S&P 500 entre 1988 e 2008, com o índice registrando um retorno anual de 8,4% em comparação com um retorno fraco de 1,9% para os indivíduos. Como explicar esse baixo desempenho? Os erros dos investidores têm parte da culpa. Alguns erros comuns incluem:
Falta de diversificação: Os principais resultados destacam a necessidade de um portfólio bem construído ou de um consultor de investimentos qualificado que distribua o risco por diversos tipos de ativos e subclasses de ações. Um selecionador de ações ou fundos superiores pode superar as vantagens naturais da alocação de ativos, mas o desempenho sustentado requer tempo e esforço consideráveis para pesquisa, geração de sinais e gerenciamento de posição agressivo. Mesmos participantes de mercado habilidosos acham difícil manter esse nível de intensidade ao longo de anos ou décadas, tornando a alocação uma escolha mais sábia na maioria dos casos.
No entanto, a alocação de ativos faz menos sentido em pequenas contas de negociação e aposentadoria que precisam construir um patrimônio considerável antes de se envolver em uma verdadeira gestão de patrimônio. A exposição pequena e estratégica de ações pode gerar retornos superiores nessas circunstâncias, enquanto a criação de contas por meio de deduções em cheques de pagamento e correspondência do empregador contribui para a maior parte do capital.
Market timing: Concentrar-se apenas em ações representa riscos consideráveis porque os indivíduos podem ficar impacientes e exagerar ao cometer o segundo erro mais prejudicial, como tentar cronometrar o mercado.
Os cronômetros profissionais do mercado passam décadas aperfeiçoando seu ofício, observando a fita do relógio por milhares de horas, identificando padrões repetidos de comportamento que se traduzem em estratégias lucrativas de entrada e saída. Os temporizadores entendem a natureza contrária de um mercado cíclico e como capitalizar a ganância da multidão ou o comportamento movido pelo medo.
Este é um desvio radical dos comportamentos dos investidores casuais, que podem não entender completamente como navegar na natureza cíclica do mercado. Consequentemente, suas tentativas de cronometrar o mercado podem trair retornos de longo prazo, o que poderia abalar a confiança de um investidor.
Viés emocional: os investidores geralmente se apegam emocionalmente às empresas em que investem, o que pode levá-los a assumir posições maiores do que o necessário e cegá-los aos sinais negativos. E enquanto muitos estão deslumbrados com os retornos de investimento na Apple, Amazon e outras histórias de ações estelares, na realidade, mudanças de paradigma como essas são poucas e distantes entre si.
O que é necessário é uma abordagem de um profissional à propriedade de ações, em vez de uma estratégia de pistoleiro. Isso pode ser difícil porque a internet tende a promover a próxima grande novidade, o que pode levar os investidores a um frenesi por causa de ações indignas.
Sim, você pode ganhar dinheiro com ações e ser premiado com uma vida inteira de prosperidade, mas os potenciais investidores enfrentam obstáculos econômicos, estruturais e psicológicos. O caminho mais confiável para a lucratividade de longo prazo começará pequeno, escolhendo o corretor certo e começando com um foco estreito na construção de riqueza, expandindo para novas oportunidades à medida que o capital cresce.
FAQ Rápido
Você pode ganhar muito dinheiro em ações?
Sim, você potencialmente pode ter retornos muito maiores em ações individuais do que em um fundo de índice, mas precisará se esforçar para pesquisar empresas certas para ganhá-lo e aceitar os riscos.
Como os iniciantes ganham dinheiro no mercado de ações?
Uma das melhores maneiras para os iniciantes começarem a investir no mercado de ações é colocar dinheiro em uma conta de investimento online, que pode ser usada para investir em ações ou fundos mútuos de ações. Com muitas contas de corretagem, você pode começar a investir pelo preço de uma única ação.
Quanto tempo leva para receber o pagamento de ações?
Em geral, o produto da venda de uma ação ou título será liquidado em sua conta de corretagem 2 dias úteis após a venda. Os rendimentos da venda de criptomoedas estão sujeitos a uma liquidação de 1 dia útil. Assim que os rendimentos de suas vendas forem liquidados, eles estarão disponíveis para retirada. Consulte as informações detalhadas com o seu corretor.
Devo investir em ações agora?
Se você está se perguntando se agora é um bom momento para comprar ações, os consultores dizem que a resposta é simples, não importa o que esteja acontecendo nos mercados: sim, desde que você planeje investir no longo prazo, estão começando com pequenas quantias investidas e investindo em investimentos altamente diversificados
O investimento de compra e retenção oferece o caminho mais durável para a maioria dos participantes do mercado. A minoria que domina habilidades especiais pode gerar retornos superiores por meio de diversas estratégias que incluem especulação de curto prazo e venda a descoberto. Avaliar qual é o seu caso e como você pode ter um bom retorno com isso é o que fará você ganhar dinheiro em ações ou perder. Então fique de olho e fale conosco nos comentários se você é um investidor em ações. Aproveite também e leia mais sobre como investir e investimentos no nosso site.
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