10 dicas para investir com sucesso a longo prazo

Investir com sucesso e ganhar muito dinheiro no mercado de ações. Quem não quer isso? Afinal, ganhar dinheiro não é fácil e entre gastar para cobrir uma necessidade imediata ou investir em longo prazo, muita gente prefere gastar em vez de investir. Embora o mercado de ações esteja repleto de incertezas, certos princípios testados e comprovados podem ajudar os investidores a aumentar suas chances de sucesso a longo prazo.

Alguns investidores têm lucros vendendo seus investimentos valorizados enquanto mantêm ações com baixo desempenho que esperam que se recuperem. Mas ações boas podem subir ainda mais, e ações ruins correm o risco de zerar completamente. Para ajudar quem quer começar a investir com sucesso, vamos falar algumas dicas que já ajudaram muita gente a ganhar dinheiro (ou pelo menos, não perder) com investimento em ações, se você tiver mais dicas, deixe aí nos comentários.

Veja como investir com sucesso em 10 dicas

Alguns dos conselhos básicos de investimento mais importantes incluem comprar os vencedores e vender perdedores; evitando o desejo de perseguir “dicas quentes”; resistir à atração das ações de moedas de um centavo; e escolher uma estratégia, em seguida, manter-se nela. Se o seu horizonte de tempo permitir, um pensamento no futuro com foco no investimento de longo prazo pode maximizar os lucros para quase qualquer investidor.

Mas isso exige a disciplina de manter as ações mesmo depois de terem aumentado muitos múltiplos, se você achar que ainda há um potencial de alta significativo. A conclusão principal é: evite se apegar a regras arbitrárias e considere uma ação por seus próprios méritos. O que vamos passar são algumas dicas e não mandamentos escritos em pedra. Pegue o que lhe serve e descarte oque não se aplica a você.

Venda os Perdedores

Não há garantia de que uma ação se recupere após um declínio prolongado, e é importante ser realista sobre a perspectiva de investimentos com baixo desempenho. E mesmo que reconhecer ações com perdas possa sinalizar psicologicamente um fracasso, não há vergonha em reconhecer erros e vender investimentos para conter mais perdas.

Em ambos os cenários, é fundamental julgar as empresas por seus méritos, para determinar se um preço justifica o potencial futuro. Apego sentimental a uma empresa pode ser um tiro no pé dos seus investimentos. Se você gosta da empresa, dos seus valores ou dos produtos que ela lança ou lançou, o melhor é continuar apoiando ela com a compra de um produto e não as ações dela.

Não se preocupe com as pequenas coisas

Em vez de entrar em pânico com os movimentos de curto prazo de um investimento, é melhor acompanhar sua trajetória geral. Tenha confiança na história maior de um investimento e não se deixe influenciar pela volatilidade de curto prazo.

Não enfatize demais a diferença de alguns centavos que você pode economizar usando uma ordem de limite versus ordem de mercado. Claro, os traders ativos usam flutuações minuto a minuto para garantir ganhos. Mas os investidores de longo prazo são bem-sucedidos com base em períodos de tempo que duram anos ou mais.

Não vá atrás de uma “dica quente”

Independentemente da fonte, nunca aceite uma “dica matadora” de ações como válida. Sempre faça sua própria análise de uma empresa antes de investir seu dinheiro suado. Afinal, vai saber o que essa pessoa que está te dando a dica pode ganhar com isso. Pode ser que ele esteja tentado “vender os perdedores” (dica 1) e tentando empurrá-los para você!

As dicas às vezes dão certo, dependendo da confiabilidade da fonte, mas o sucesso a longo prazo exige uma pesquisa aprofundada. Lembre-se do que dizem “se conselho fosse bom, vendia-se e não se dava”. Faça sua pesquisa e tenha certeza de que as cosias serão como dizem que serão.

Escolha uma estratégia e fique com ela

Há muitas maneiras de escolher ações, e é importante manter uma única filosofia. Vacilar entre diferentes abordagens efetivamente faz de você um cronômetro de mercado, o que é um território perigoso. Escolha o seu portfólio e as estratégias e mantenha-se nela até o fim. Claro que adaptações são necessárias com o tempo, mas a longo prazo, mantenha-se na sua estratégia (exceto que ela esteja dando muito errado) até o fim.

Considere uma história como a do investidor Warren Buffett, que manteve sua estratégia orientada para o valor e evitou o boom das pontocom do final dos anos 90 – consequentemente evitando grandes perdas quando as startups de tecnologia quebraram. Apegar-se a um “hype” de algo que parece muito bom e lucrativo, mas, no fim, pode levar todo o seu dinheiro embora.

Não exagere na relação P/L

Os investidores geralmente dão grande importância aos índices preço-lucro, mas colocar muita ênfase em uma única métrica é desaconselhável. As relações P/L são melhores usadas em conjunto com outros processos analíticos. Afinal, um índice P/L baixo não significa necessariamente que um título está subvalorizado, nem um índice P/L alto significa necessariamente que uma empresa está supervalorizada.

Observar apenas a métrica mais óbvia dos seus investimentos fará com que você haja impulsivamente e possa perder dinheiro a longo prazo. Observe o cenário como um todo para ter uma perspectiva realista do que está acontecendo com as suas ações. Pode ser que suas perdas não sejam tão grandes a ponto de se desfazer de algo e nem seus lucros sejam tão altos a ponto de manter uma ação que parece muito boa.

Concentre-se no futuro e mantenha uma perspectiva de longo prazo

Investir requer tomar decisões informadas com base em coisas que ainda não aconteceram. Dados passados podem indicar coisas que estão por vir, mas nunca são garantidos. Enquanto grandes lucros de curto prazo muitas vezes podem atrair os novatos no mercado, o investimento de longo prazo é essencial para um maior sucesso. E enquanto a negociação ativa de curto prazo pode ganhar dinheiro, isso envolve um risco maior do que as estratégias de compra e retenção.

Em seu livro de 1989 “One Up on Wall Street”, Peter Lynch afirmou: “Se eu tivesse me perguntado: ‘Como essa ação pode subir mais?’ Eu nunca teria comprado a Subaru depois que ela já tinha subido vinte vezes. Mas verifiquei os fundamentos, percebi que a Subaru ainda estava barata, comprei a ação e lucrei sete vezes depois disso.” É importante investir com base no potencial futuro versus desempenho passado.

Seja mente aberta

Muitas grandes empresas são nomes conhecidos, mas muitos bons investimentos carecem de reconhecimento de marca. Além disso, milhares de empresas menores têm potencial para se tornarem os nomes mais importantes de amanhã. De fato, as ações de pequena capitalização historicamente mostraram maiores retornos do que suas contrapartes de grande capitalização.

Se você pesquisar com atenção, pode encontrar nomes de empresas pequenas ou até mesmo desconhecidas que deram rendimentos aos investidores maiores do que as grandes empresas do mercado. Procure sempre manter-se aberto para a possibilidade de encontrar uma empresa desconhecida com potencial e investir nela.

Resista à atração dos estoques de moeda de um centavo

Alguns acreditam erroneamente que há menos a perder com ações de baixo preço. Mas se uma ação de R$ 5 cair para R$ 0, ou uma ação de R$ 75 fizer o mesmo, você perdeu 100% do seu investimento inicial, então ambas as ações apresentam risco de queda semelhante. Na verdade, as “penny stocks” são provavelmente mais arriscadas do que as ações com preços mais altos, porque tendem a ser menos regulamentadas e geralmente apresentam muito mais volatilidade.

Preocupe-se com os impostos, mas não se preocupe

Colocar os impostos acima de tudo pode fazer com que os investidores tomem decisões equivocadas. Embora as implicações fiscais sejam importantes, elas são secundárias para investir e aumentar seu dinheiro com segurança. Não tenha isso como a sua principal métrica na hora de comprar ações e investir, pois você pode perder alguns bons rendimentos em longo prazo.

Claro, não vá ignorar completamente as questões tributárias do aspecto de investir, pois, ainda há regras no jogo e você precisa segui-las, ou a sua situação pode acabar pior do que apenas perder todo o seu dinheiro investido. Embora você deva se esforçar para minimizar a responsabilidade fiscal, alcançar altos retornos é o objetivo principal.

FAQ Rápido

Com essas dicas você poderá investir com sucesso e garantir bons lucros, com baixo risco e a longo prazo. Pensar no futuro pode ajudar você a sair de uma situação apertada a longo prazo, mas não vá deixar tudo em investimentos e ficar sem nada para agora. Pondere com calma o que você pode ou não investir e cuide bem do seu dinheiro.  Aproveite também e leia mais sobre como investir e investimentos no nosso site.