Falamos sobre uma IPO e como funciona a oferta pública inicial das ações em uma bolsa de valores. Agora, você sabia que as criptomoedas também tem sua “oferta pública inicial”? Uma Oferta Inicial de Moedas (ICO) é o equivalente do setor de criptomoedas a uma oferta pública inicial (IPO). Uma empresa que busca arrecadar dinheiro para criar uma criptomoeda, aplicativo ou serviço na blockchain (como um jogo) pode lançar uma ICO como forma de arrecadar fundos.
Os investidores interessados podem comprar uma oferta inicial de moedas para receber um novo token de criptomoeda emitido pela empresa ou desenvolvedor. Esse token pode ter alguma utilidade relacionada ao produto ou serviço que a empresa está oferecendo (comprar itens e NFTs dentro do jogo), ou pode representar apenas uma participação na empresa ou projeto.
As ofertas iniciais de moedas são uma maneira popular de arrecadar fundos para produtos e serviços geralmente relacionados a criptomoedas. É o “ponta pé” inicial de uma nova moeda (se você quiser saber como criar uma criptomoeda, temos um artigo sobre o assunto no site). Vamos falar um pouco sobre essa oferta inicial de criptomoedas e explicar como uma nova moeda chega ao mercado. Se tiver dúvidas ou sugestões sobre o assunto, deixe nos comentários.
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Como funciona uma oferta inicial de moedas
As ICOs são semelhantes às ofertas públicas iniciais, mas as moedas emitidas em uma ICO também podem ter utilidade para um serviço ou produto de software. Algumas oferta inicial de moedas renderam retornos maciços para os investidores. Muitos outros se revelaram fraudulentos ou tiveram um desempenho extremamente ruim.
Para participar de uma oferta inicial de moedas, você geralmente precisa primeiro comprar uma moeda digital mais estabelecida (como o bitcoin ou ethereum), além de ter um entendimento básico de carteiras criptográficas e exchanges de criptomoedas. As ICOs são, em sua maioria, completamente não regulamentadas, portanto, os investidores devem ter um alto grau de cautela e diligência ao pesquisar e investir em ICOs.
Quando um projeto de criptomoeda quer arrecadar dinheiro por meio da ICO, o primeiro passo dos organizadores do projeto é determinar como eles vão estruturá-lo. As ICOs podem ser estruturadas de algumas maneiras diferentes, incluindo:
- Fornecimento estático e preço estático: uma empresa pode definir uma meta ou limite de financiamento específico, o que significa que cada token vendido na ICO tem um preço predefinido e o fornecimento total de tokens é fixo.
- Fornecimento estático e preço dinâmico: uma oferta inicial de moedas pode ter um fornecimento estático de tokens e uma meta de financiamento dinâmica – isso significa que a quantidade de fundos recebidos na ICO determina o preço geral por token.
- Fornecimento dinâmico e preço estático: algumas ICOs têm um fornecimento dinâmico de tokens, mas um preço estático, o que significa que a quantidade de financiamento recebida determina o fornecimento.
O que é um White Paper?
Além de estruturar a ICO, o projeto criptomoeda costuma criar um white paper, que disponibiliza para potenciais investidores por meio de um novo site dedicado ao token. Os promotores do projeto usam seu white paper para explicar informações importantes relacionadas a oferta inicial de moedas:
- Do que se trata o projeto;
- A necessidade que o projeto atenderia após a conclusão;
- Quanto dinheiro o projeto precisa;
- Quantos tokens virtuais os fundadores manterão;
- Que tipo de pagamento (quais moedas) serão aceitos;
- Por quanto tempo a campanha da ICO será executada;
O projeto lança o white paper como parte de sua campanha ICO, que projeta para incentivar entusiastas e apoiadores do projeto a comprar alguns dos tokens do projeto. Os investidores geralmente podem usar moeda fiduciária ou digital para comprar os novos tokens, e é cada vez mais comum que os investidores paguem usando outras formas de criptografia, como Bitcoin ou Ethereum. Esses tokens recém-emitidos são semelhantes a ações vendidas a investidores durante um IPO.
Se o dinheiro arrecadado em uma ICO for menor que o valor mínimo exigido pelos critérios da ICO, todo o dinheiro poderá ser devolvido aos investidores do projeto. A oferta inicial de moedas seria então considerada malsucedida. Se os requisitos de financiamento forem atendidos dentro do período de tempo especificado, o dinheiro arrecadado será gasto na busca dos objetivos do projeto.
Quem pode lançar uma ICO?
Qualquer um pode lançar uma ICO. Com muito pouca regulamentação de ICOs atualmente, qualquer pessoa que possa acessar a tecnologia adequada está livre para lançar uma nova criptomoeda. Mas essa falta de regulamentação também significa que alguém pode fazer o que for preciso para fazer você acreditar que tem uma ICO legítima – e depois fugir com o dinheiro, que é um dos golpes mais comuns em criptomoedas. De todas as possibilidades de financiamento, uma oferta inicial de moedas é provavelmente uma das mais fáceis de configurar como uma farsa.
Se você está realmente decidido a comprar uma nova ICO da qual ouviu falar, certifique-se de fazer sua lição de casa lendo esse artigo sobre coisas que precisa saber antes de comprar criptomoedas. A primeira coisa é certificar-se de que as pessoas que estão lançando a ICO são reais e responsáveis. É importante a procurar é o histórico dos leads do produto com criptomoeda ou blockchain. Se parecer que o projeto não envolve ninguém com experiência relevante e facilmente verificada, isso é um sinal de alerta.
Mesmo que qualquer um possa estabelecer e lançar uma ICO, isso não significa que todos deveriam. Se você está pensando em organizar uma oferta inicial de moedas, pergunte a si mesmo se sua empresa se beneficiaria substancialmente de uma ICO.
Considerações Especiais
A atividade da ICO começou a diminuir drasticamente em 2019, em parte por causa da área cinzenta legal que as ICOs habitam. Os investidores podem pesquisar e encontrar ICOs para participar, mas não há uma maneira infalível de ficar a par de todas as últimas ofertas iniciais de moedas. Você pode usar sites como TopICOlist.com e sites que listam e comparam diferentes oferta inicial de moedas entre si.
As ICOs podem gerar uma quantidade substancial de hype, e existem vários sites online onde os investidores se reúnem para discutir novas oportunidades. Os investidores que desejam participar de ICOs devem primeiro se familiarizar amplamente com o espaço de criptomoedas e se informar sobre qualquer ICO antes de participar. Como as ICOs são pouco regulamentadas, os potenciais investidores devem ter extrema cautela ao investir.
A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) pode intervir em uma oferta inicial de moedas, se necessário. Depois que o criador do Telegram,Pável e Nikolai Durov, levantou US$ 1,7 bilhão em uma ICO em 2018 e 2019, a SEC entrou com uma ação de emergência e obteve uma ordem de restrição temporária, alegando atividade ilegal por parte da equipe de desenvolvimento. Em março de 2020, o Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Sul de Nova York emitiu uma liminar e o Telegram foi condenado a devolver US$ 1,2 bilhão aos investidores e pagar uma multa civil de US$ 18,5 milhões.
Como se preparar para uma ICO
Não há garantia de que um investidor não estará no lado perdedor de um golpe ao investir em uma ICO. É um processo relativamente novo, embora seja bem parecido com uma IPO, mas sem todas as garantias e regulamentações. No Brasil, as criptomoedas começaram a ser regulamentadas para fins de tributação em 2019 (saiba aqui como declarar criptomoedas ao imposto de renda), mas essas questões de ofertas públicas não tem nenhum tipo de garantias e só cabe a você se prevenir para não sofrer perdas. Para ajudar a evitar golpes de ICO, você pode:
- Certifique-se de que os desenvolvedores do projeto possam definir claramente quais são seus objetivos. As ICOs bem-sucedidas geralmente têm white papers diretos e compreensíveis com objetivos claros e concisos.
- Procure transparência. Os investidores devem esperar 100% de transparência de uma empresa que lança uma oferta inicial de moedas.
- Revise os termos e condições legais da ICO. Como os reguladores tradicionais geralmente não supervisionam esse espaço, é responsabilidade do investidor garantir que uma ICO seja legítima.
- Verifique se os fundos da ICO estão armazenados em uma carteira de garantia. Esse tipo de carteira requer várias chaves de acesso, o que fornece proteção útil contragolpes.
Outra consideração adicional é que você normalmente precisa possuir outra criptomoeda para investir em uma ICO. Como os novos tokens emitidos em uma ICO geralmente só podem ser comprados usando uma criptomoeda estabelecida, como Bitcoin, os investidores da ICO precisam já ter duas carteiras de criptomoedas.
Uma carteira criptográfica para armazenar outra criptomoeda, como Bitcoin ou Ethereum. Uma carteira de criptomoeda adicional para armazenar o token ou moeda que está sendo vendida para a ICO. Certifique-se se estar preparado com sua carteira antes de entrar em uma oferta inicial de moedas.
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