Day Trade Vale a Pena? Acabe com Suas Dúvidas Agora!

As pessoas nas mídias sociais ocasionalmente divulgam os grandes lucros que obtêm de grandes apostas de um dia feitas em ações especulativas. Para alguns, essa forma de negociação é tentadora. O que é melhor do que comprar algumas ações quentes em uma plataforma de negociação, esperar uma ou duas horas e depois ganhar mais de R$ 10.000? Parece tão simples e tão fácil.

A realidade é que ganhar dinheiro consistentemente como day trader é uma conquista rara. Não é totalmente impossível, mas certamente é uma maneira imprudente de investir seu dinheiro suado. Para aqueles que consideram o day trading como meio de vida, é importante entender algumas das armadilhas que podem surgir. Vamos falar um pouco sobre os riscos e vantagens desse tipo de negociação e, se ficar com dúvidas, é só deixar aí nos comentários.

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Day Trade Vale a Pena? Depende de Você

O day trading não vale a pena para a grande maioria dos day traders. Curiosamente, tem sido amplamente estimado que 95% dos day traders acabam perdendo dinheiro, e foi demonstrado empiricamente que aproximadamente a mesma porcentagem de day traders não lucrativos continua apesar de perder dinheiro. Se você está pensando em day trading pela primeira vez, é importante saber que os lucros do day trading são difíceis de conseguir. Você pode ganhar dinheiro negociando no dia, mas estaria em uma empresa trabalhando como CLT.

O paradoxo do day trading é que pode parecer uma boa ideia, dependendo do desempenho do mercado de ações. A negociação diária é essencialmente um jogo com a volatilidade de curto prazo (ou movimento de preços) de uma ação em um determinado dia. Os day traders compram uma ação em um ponto durante o dia e depois vendem a posição antes do fechamento do mercado. Se o preço da ação subir durante o período em que o day trader a possui, o trader poderá ter um ganho de capital de curto prazo. Se o preço cair, o day trader acumula uma perda de capital de curto prazo.

A principal razão pela qual o day trading é uma má ideia tem a ver com os custos de transação. Os dois custos de transação mais visíveis são impostos e taxas, como comissões de negociação. Se você comprar uma ação e vendê-la antes de decorrido um ano, qualquer aumento no valor da ação será tributado de acordo com sua taxa de imposto de renda normal, que provavelmente é significativamente mais alta do que a taxa de imposto que seria aplicada se você mantivesse a ação por um ano ou mais. Dependendo da plataforma de negociação que você usa e do tipo de título que está negociando, você também pode pagar uma comissão toda vez que comprar ou vender uma ação. Essas despesas de transação podem ser caras para os day traders.

A natureza inerente dos mercados de capitais também normalmente torna o day trading uma proposta perdedora. Os movimentos minuto a minuto dos preços das ações em qualquer dia específico são pouco mais do que aleatórios e tendem a se ajustar instantaneamente a qualquer nova informação disponível publicamente. Além disso, quando você coloca uma ordem de mercado para comprar ou vender, está negociando contra uma grande faixa de investidores institucionais sofisticados e máquinas de negociação de alta frequência. A probabilidade de você saber algo que os investidores profissionais não sabem – sem que seja uma informação privilegiada ilegal – é extremamente improvável.

Dado que o day trading bem-sucedido é um feito raro – e ainda mais raro em uma base consistente – há muitos motivos para ficar totalmente longe do day trading. Você trabalhou duro pelo seu dinheiro e deve evitar colocá-lo em perigo desnecessário. Especialmente quando você considera a taxa de imposto significativamente inflacionada aplicada em negócios de curto prazo (vendas de quaisquer ações mantidas por um ano ou menos), é justo dizer que o day trading não vale o risco.

Você pode ganhar dinheiro negociando no dia?

Na maioria das vezes, o day trading não é lucrativo, mas pode ser lucrativo dependendo das suas estratégias de day trader. Os investidores às vezes conseguem prever os movimentos de uma ação e arrecadar lucros de seis dígitos ao cronometrar com precisão o mercado. Esses comerciantes podem estar se envolvendo em ações de baixo custo para ter seus retornos descomunais, ou podem simplesmente ter sorte de vez em quando – como muitas pessoas fazem nos cassinos todos os dias.

Você pode ouvir histórias de alguns traders ganhando dinheiro em ambientes profissionais, deixando suas empresas de investimento e se autodenominando day traders “bem-sucedidos” – mas sem nunca terem arriscado seu próprio dinheiro em nenhuma negociação! É improvável que um investidor não profissional que esteja tentando aprender o day trading usando seu próprio dinheiro tenha sucesso. Em raras ocasiões, um investidor individual pode ter ganhos expressivos. Mas muito mais comuns são os casos de day trading que arruínam vidas ou situações financeiras.

Day trading vs. Investimento

Investir em ações, no sentido tradicional, geralmente não se refere ao day trading. Embora “investir” seja um termo amplo, está bem estabelecido que a maneira mais eficiente de ter consistentemente retornos após impostos estáveis e positivos é simplesmente comprar ações ou títulos e mantê-los a longo prazo.

Os investidores de longo prazo, que compram e mantêm, normalmente não experimentam as oscilações emocionais que afligem a maioria dos day traders – mesmo quando suas participações ganham valor. Se você criasse e mantivesse um portfólio de fundos negociados em bolsa (ETFs) de baixo custo em vez de day trading, as chances de ter lucro em um horizonte de longo prazo estariam esmagadoramente a seu favor.

Os investidores com participações de longo prazo estão bem posicionados para diversificar seus investimentos e mitigar o risco de grandes perdas. Os day traders que compram e vendem apenas algumas ações populares têm portfólios muito menos diversificados, de modo que os movimentos de qualquer ação têm um impacto muito maior em sua saúde financeira.

Day trading é jogo de azar?

É justo dizer que o day trading e os jogos de azar são muito parecidos. A definição do dicionário de jogos de azar é “a prática de arriscar dinheiro ou outras apostas em um jogo ou aposta”. Quando você coloca um day trade, você está apostando que os movimentos aleatórios de preço de uma determinada ação tenderão na direção que você deseja.

Da mesma forma que os jogadores de pôquer experientes estudam e praticam incansavelmente para se destacar no jogo, os poucos day traders bem-sucedidos (que podem estar em instituições) tendem a ser extremamente versados em como os mercados se movem no curto prazo. Se um jogador de pôquer novato desafiasse uma mesa de especialistas, ele ou ela poderia ganhar uma ou duas mãos, mas quase certamente perderia dinheiro no geral. Embora o day trading não seja exatamente o mesmo que o jogo, uma coisa permanece verdadeira sobre a prática: na maioria das vezes, não é lucrativo.

Penny stocks são iguais a day trading?

Não, eles não são. “Penny stocks” e “day trading” são dois termos totalmente separados, mas muitas vezes são encontrados juntos em vários contextos. Penny stocks são simplesmente ações negociadas por menos de R$ 5. Day trading é o ato de comprar e vender uma ação no mesmo dia de negociação ou em um período de tempo igualmente curto. Muitos day traders optam por se concentrar na compra e venda de penny stocks, mas o day trading é possível para todas as ações, até mesmo para as mais caras e de grandes empresas.

Alguns day traders compram e vendem principalmente penny stocks devido à possibilidade de um alto ganho percentual em um período de tempo relativamente curto. Uma ação cotada a US$ 1 precisaria ganhar apenas US$ 1 de valor para um investidor ter um retorno de 100% sobre seu investimento inicial. Em comparação, uma ação negociada a $ 100 teria que ganhar outros $ 100 em valor antes que o mesmo ganho de 100% fosse alcançado. Os day traders às vezes tentam explorar movimentos ascendentes rápidos (e aleatórios) em penny stocks para ter grandes ganhos percentuais – apesar dos movimentos das ações durante um único dia serem incrivelmente imprevisíveis e os ganhos longe de serem garantidos.

Day Trade É Pirâmide?

Não! O Day trade é uma atividade legal e é regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários. Day trading é o ato de comprar e vender ações em uma janela de tempo muito curta – estamos falando de minutos ou horas – com o objetivo de ter lucros muito pequenos que, esperamos, resultarão em grandes ganhos ao longo do tempo. Um day trader pode comprar uma ação às 9h15, dar a volta e vendê-la às 14h37 do mesmo dia e depois fazer tudo de novo com outra ação. Se quiser saber mais detalhes, temos uma matéria completa sobre o assunto Day Trade e Pirâmide Financeira.

Impostos sobre day trading

Quando você compra uma ação e depois a vende no mesmo dia de negociação, você pode ganhar dinheiro. Mas você também deveria impostos sobre o ganho, que é igual ao preço pelo qual você vende a ação menos o preço inicial de compra. A alíquota de imposto sobre ganhos de capital de curto prazo é a mesma que a alíquota de imposto calculada sobre sua renda normal (por exemplo, o dinheiro que você ganha trabalhando).

Essa taxa de imposto, em geral, é mais alta do que a taxa de imposto cobrada sobre ganhos de capital de longo prazo, que são cobrados somente depois que uma ação ou outro título permanece em sua carteira por um ano ou mais. As taxas de imposto consideravelmente mais altas aplicadas a ganhos de capital de curto prazo são outro motivo para considerar manter seus investimentos por, pelo menos, um ano. Além de seu risco inerente, a negociação diária não vale a pena quando você considera as taxas de imposto significativamente mais altas impostas às negociações de curto prazo.

Day Trading é lucrativo?

A resposta a essa pergunta é como perguntar: “A academia deixa você em forma?” E, claro, sabemos que a resposta depende de quanto você trabalha. A negociação diária não é para os fracos de coração e não é algo que você aprende em algumas semanas. Você pode ficar bom nisso, mas nunca para de aprender. O mercado sempre flutuará e sempre haverá novas estratégias de negociação a serem desenvolvidas.

Existem day traders que ganharam milhões de reais em uma negociação e existem traders que falham no primeiro ano. Para quem ganha a vida com day trading, é extremamente gratificante e libertador. Mas, para você chegar a esse ponto, pode demorar algum tempo e o dinheiro necessário para isso não vai vir de árvores! É preciso um bom planejamento e uma boa estratégia de day trader para que o sonho não se transforme em um pesadelo.

Os prós e contras do Day trading

Vamos começar com alguns dos benefícios do day trading:

• Seja seu próprio patrão: Os traders em geral trabalham em casa e são seus próprios patrões. Muitas pessoas buscam a negociação como uma carreira para ter a liberdade e o espírito empreendedor que ela proporciona e acabam se tornando day traders de sucesso para ganhar a vida.
• Evite o risco durante a noite: No day trading, você conclui suas negociações até o fechamento do mercado – por definição, você não tem risco durante a noite. Com outros métodos de negociação, você pode manter uma negociação por vários dias ou semanas. Como resultado, sua posição pode despencar durante a noite e custar-lhe dinheiro.
• Home Office: Você pode negociar em qualquer lugar que tenha WiFi. Você pode viajar com frequência e não ser limitado por um escritório ou um relógio de ponto. Dito isso, os melhores day trades tendem a ocorrer nas horas de abertura e fechamento do mercado, onde vemos a maior volatilidade de preço (e oportunidade de lucro).
• Seja Você Mesmo: Você não precisa de um diploma universitário ou certificação para ser um day trader. Os day traders vêm de muitas origens diferentes e geralmente aprendem com traders mentores, cursos e vários outros recursos. O caminho é com você.

Como tudo mais, também existem desvantagens no day trading:

• Saldo mínimo alto: Você pode se perguntar: qual é uma boa quantia para começar a negociar no day trade? Posso negociar no dia com R$10 ou R$ 100? Com R$ 1000? Infelizmente, os day traders precisam de um saldo mínimo alto em suas contas para cobrir impostos e riscos associados as negociações. Descobrir esse valor dependerá dos seus recursos e da corretora que você usará para fazer suas negociações.
• Potencial para estresse: A natureza acelerada do day trading pode ser estressante, e as decisões para entrar ou sair de uma negociação devem ser tomadas rapidamente. Este estilo não é para todos.
• Autodisciplina necessária: Cabe a você criar um plano e estruturar seu dia de negociação. Isso significa observar o mercado, acompanhar os eventos atuais e desenvolver as configurações certas. Você pode achar que um compromisso de tempo integral é necessário se quiser que o day trading seja sua carreira.
• Risco de overtrading: 90% da negociação é psicológica. Os comerciantes que perdem no comércio podem optar por “vingar o comércio” para ganhar dinheiro de volta. Mas isso pode levar a uma espiral descendente de ainda mais perda de capital. Negociação de vingança (ou mesmo negociação impulsiva) pode acabar com uma conta em um curto espaço de tempo.

Estude E Aprenda O Máximo Sobre Investimentos

Nada substituirá a experiência, então, saber como investir e conhecer várias formas de aplica o seu dinheiro com segurança e rentabilidade é a melhor forma de fugir de esquemas. Quando você conhece o mercado financeiro, você identificará mais facilmente qualquer tipo de atividade suspeita ou cláusulas esquisitas nos contratos que você está assinando. Ler muito, estudar, ficar de olho nas tendências é a melhor maneira de evitar cair em golpes. Se você saber mais sobre métodos de negociação e para descobrir essas e outras maneiras de ganhar dinheiro recomendamos esse conteúdo.

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