Talvez você tenha conversado com um amigo seu, seja do trabalho ou pessoal, que entrou em um tipo de investimento e seja um iniciante em day trading. Talvez você tenha algum dinheiro extra e esteja pensando em fazer algum investimento você mesmo – o que poderia realmente dar errado? Ou talvez tenha ouvido que esse negócio de day trade é pirâmide financeira ou algum golpe. Bem, quase todas as pessoas com quem conversamos e muitas que entraram no day trading têm quase a mesma história – e quase o mesmo final trágico.
No começo, todos estão animados, procuram uma corretora como a eToro. Eles estão convencidos de que podem largar o emprego e fazer uma fortuna comprando e vendendo ações todos os dias. Parece tão fácil! Mas, alguns meses depois, eles ficam surpresos quando as perdas começam a se acumular e eles olham para cima e percebem que perderam todo o dinheiro que investiram nisso.
É claro que a primeira reação é pensar “fui enganado” e que day trading é algum tipo de esquema ou fraude. Vamos responder a dúvida de se day trading é algum tipo de pirâmide, como funcionam esses esquemas e por que você precisa ficar longe, muito longe de ser pego em armadilhas e, se você tiver alguma dúvida, é só deixar aí nos comentários.
Day Trade é Pirâmide?
Não! O Day trade é uma atividade legal e é regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários. Day trading é o ato de comprar e vender ações em uma janela de tempo muito curta – estamos falando de minutos ou horas – com o objetivo de ter lucros muito pequenos que, esperamos, resultarão em grandes ganhos ao longo do tempo. Um day trader pode comprar uma ação às 9h15, dar a volta e vendê-la às 14h37 do mesmo dia e depois fazer tudo de novo com outra ação.
O aumento constante de corretores de ações on-line e aplicativos de investimento “faça você mesmo” torna muito fácil para qualquer pessoa com um smartphone ou uma conexão com a internet se envolver no day trading. Claro, não é fácil como parece. É como jogar um jogo de pôquer de alto risco: você pode ganhar uma mão ou duas aqui e ali, mas é provável que você saia da mesa falido e desapontado. Se quiser ler mais sobre o day trading, temos uma série de matérias sobre day trading no site explicando como fazer e dicas.
Como funciona o day trading?
Os day traders não são realmente o que você chamaria de pensadores de “longo prazo”. Todos os dias, eles ficam grudados nas telas de seus computadores e televisores para se manterem atualizados sobre as notícias e quaisquer tendências que possam dar dicas sobre qual direção as ações de uma empresa vão se mover naquele dia.
Muitos day traders compram e vendem ações com base em eventos atuais – desde declarações de lucros trimestrais até lançamentos de produtos ou grandes anúncios e até mesmos, tweets. Eles estão focados no que está acontecendo agora. Outros traders podem usar algoritmos sofisticados ou analisar gráficos para tentar descobrir quando pode ser o melhor momento para comprar ou vender.
Um day trader tenta ganhar dinheiro de duas maneiras. Se um day trader perceber que uma ação está subindo ou achar que pode subir naquele dia, ele comprará a ação e a venderá assim que seu valor subir. Mas se o valor da ação cair, eles perderão dinheiro quando a venderem. Bem direto!
Por outro lado, se um day trader perceber que uma ação pode cair naquele dia, ele pode tentar “vendê-la a descoberto”. Esse é apenas um termo chique para apostar contra a ação. Quando alguém vende uma ação a descoberto, lucra quando o preço de uma ação cai. Com qualquer estratégia, os day traders esperam que essas ações se movam na direção que esperavam. Eles não têm medo da volatilidade do mercado de ações no curto prazo. Em vez disso, eles querem tirar vantagem disso.
Também é importante notar que muitos day traders realmente pedem dinheiro emprestado para fazer seus negócios – eles chamam isso de “comprar na margem” ou usar esse dinheiro como “alavancagem” para comprar mais ações do que podem pagar. Mas no fim, nada disso torna o day trading uma ação ilegal ou um golpe. Em resumo, por mais arriscado que seja, o day trading não é um esquema. E nem mesmo um esquema de pirâmide!
O que é o esquema de pirâmide?
Você provavelmente já ouviu esse termo e deve estar cansado de saber que existem por aí produtos onde você tem que indicar outras pessoas para vender o produto e se juntar a “sua rede” para que você ganhe, eles ganhem e aqueles que se juntam a rede deles ganhem também e com isso você passa a ganhar também pelo que eles estão ganhando certo? O esquema de pirâmide mais clássico é assim mesmo, mas ele pode ser mais profundo e complexo do que isso.
Um esquema de pirâmide é um modelo de negócios insustentável e usado por fraudadores para atrair participantes com promessas de retornos rápidos e excepcionais em um curto período de tempo. Começa com alguns membros originais de alto nível ou participantes recrutando novos membros que pagam a eles custos e taxas iniciais para participar do negócio.
Esses novos membros, por sua vez, recrutam mais novos membros. Eles próprios recebem taxas pagas por este próximo nível de participantes. No entanto, uma parte dessas taxas subsequentes é enviada pela cadeia para os membros originais. O recrutamento, o pagamento e o afunilamento das taxas pelos vários níveis da pirâmide continuam até que não haja mais ninguém para recrutar. Nesse ponto, um esquema de pirâmide entra em colapso por falta de dinheiro recebido. A maioria das pessoas envolvidas perde seu dinheiro.
Existem alguns esquemas de pirâmide conhecidos, como a pirâmide clássica, ou pirâmide de ponzi, ou o marketing multinível, além de outros esquemas, mas o fato de que o day trade é uma atividade difícil e arriscada não o coloca como uma atividade ilegal.
Você tem que ter consciência de que, dependendo do que acontecer no dia, você pode ganhar ou perder dinheiro e, estudar, aprender a como investir, dedicar-se são passos essenciais para se dar bem no mundo dos negócios, além de se ter a certeza de que o seu perfil de investidor está de acordo com essa atividade. Você pode clicar no link e entender mais sobre métodos de negociação e para descobrir essas e outras maneiras de ganhar dinheiro.
Como identificar um golpe?
Mesmo que o day trade não seja um golpe, certamente o ambiente da bolsa não está livre de possíveis esquemas. Vamos falar um pouco sobre como identificar esses esquemas e como se livrar deles. Existem vários sinais do esquema de pirâmide que merecem uma inspeção mais detalhada porque são usados ativamente por cibercriminosos. Considere as 5 principais situações:
Esquema de pirâmide promete rentabilidade ultra-alta
Uma das opções mais populares para atrair clientes é o rendimento ultra-alto. As empresas prometem que você poderá ter lucros fantásticos que chegam a vários milhares por cento ao ano.
Nesse caso, o fraudador depende diretamente da ganância do cliente. Pode ser difícil resistir quando grandes lucros são prometidos. Portanto, muitos clientes gananciosos concordam com a proposta da empresa, mas isso não deixa de ser um golpe de pirâmide.
As pirâmides geralmente têm um mecanismo de ganho secundário
“Você apenas investe dinheiro e obtém lucro”. Este é o slogan frequentemente usado pelos promotores da pirâmide. Ao mesmo tempo, não há uma explicação específica de onde vem o dinheiro. No site da pirâmide, eles escrevem frases comuns, como por exemplo: “Você recebe dividendos de investimentos na empresa”, “Aumentamos o seu depósito negociando com vários ativos”; “Gestores experientes investem seu dinheiro em ações”, etc.
Além disso, uma pirâmide em geral tem dois métodos de ganho, algo que se parece com algo mais consistente como a venda de um produto ou serviço, mas essa segunda forma de lucro é menor e mais trabalhosa. O ganho mesmo vem dos investimentos feitos e recrutamento de outros membros para o esquema. Se o site não tiver detalhes sobre onde seus fundos são investidos, é provável que você esteja diante de uma pirâmide comum. Simplicidade enganosa de ganhar renda
Simplicidade enganosa de ganhar renda
Outro truque importante usado pelos golpistas é jogar com a inexperiência do investidor ou com o desejo de ganhar dinheiro “preguiçosamente”. O principal apelo, neste caso, é: “invista, e nossos especialistas farão tudo e você só receberá lucros colossais”. Para que tais “declarações” inspirem pelo menos alguma confiança, elas devem ser confirmadas.
Por exemplo, isso deve ser confirmado pela divulgação da identidade do gerente e suas estatísticas reais ou alguém influente, uma celebridade ou atleta de renome. Muitas vezes, as pirâmides nem indicam os nomes dos membros de sua equipe. Se alguma estatística estiver simplesmente escrita no site, mas não houver links ou confirmações, você não deve confiar nelas.
Geralmente faltam alguns documentos
Qualquer instituição financeira deve operar sob as leis do estado ou país em que presta serviços. E a legalidade da atividade é confirmada apenas por documentos. Se a empresa não tiver um conjunto completo de documentos legais e outros, recuse-se a cooperar com ela.
Programas de afiliados de várias camadas altamente recompensados
Outro sinal claro da pirâmide são os programas de várias camadas com bônus sólidos. Não importa se a empresa é um esquema clássico de pirâmide (paga recompensas a clientes antigos por meio de novos depósitos) ou um golpe comum (não paga nada a ninguém). Mas seu principal objetivo é atrair o máximo de dinheiro possível. Para esses fins, existem programas de afiliados de vários níveis. Normalmente, essas empresas operam programas de várias camadas. Os níveis são os seguintes:
Nível 1 – Seus afiliados diretos;
Nível 2 – Os participantes convidados por seus afiliados;
Nível 3 – Os usuários convidados pelos parceiros de seus afiliados.
Para cada registro como esse, a pirâmide convida os clientes a receber uma recompensa. Eles podem variar dependendo da quantidade de camadas que tem o esquema, mas, em um momento, não haverão novos afiliados e os ganhos param de entrar, o que fará com que você ou alguém fique sem dinheiro.
Cinco dicas para evitar golpes
É muito fácil identificar um esquema de pirâmide. Antes de começar a trabalhar com um corretor ou uma corretora de investimentos, primeiro você precisa fazer uma pequena verificação de antecedentes. Veja 5 dicas de como não cair em projetos fraudulentos ou pirâmides.
Verificar documentos
Para não cair em um esquema de pirâmide, primeiro é preciso realizar uma verificação detalhada dos documentos da empresa. Saber se a empresa é idônea, tem toda a regulamentação e está em conformidade com a legislação local é crucial antes de qualquer investimento. Em particular, antes de se registrar, verifique o seguinte:
1 – Certificado de registro estadual ou junto a Comissão Mobiliária de Valores (CMV);
2 – Um endereço legal, registrado que você pode ter certeza que existe uma empresa;
3 – Uma licença financeira.
O certificado de registro e licença, idealmente, devem ser apresentados no site na forma de cópias digitalizadas ou links para os sites do regulador. Como regra, as pirâmides desses documentos não são publicadas ou estão muito inacessíveis. A empresa deve ter licenças de reguladores respeitáveis, como a CMV.
Existem comentários ou reviews?
As avaliações dos clientes são uma parte essencial de qualquer auditoria de empresa financeira. Os usuários podem não apenas descrever sua experiência com a plataforma, mas também prestar atenção em alguns aspectos que você pode ter perdido. Por exemplo, podem haver alguns pontos questionáveis do Contrato do Usuário.
No entanto, se não houver comentários sobre uma plataforma que se posiciona como “testada pelo tempo”, você não deve acreditar nas informações do site. Muitas pirâmides publicam avaliações em seu site, mas você não deve confiar nelas. É melhor ler as opiniões dos clientes em plataformas independentes, na discussão de avaliações ou diretamente em “comentários”. Por exemplo, sites como o Reclame Aqui, onde você sempre pode encontrar avaliações objetivas e problemas resolvidos ou não de clientes reais.
O esquema de geração de renda é transparente?
As pirâmides prometem grandes retornos, mas nada garante isso. Essas empresas ocultam dados sobre como exatamente aumentam o capital recebido e como ganham dinheiro com isso. Antes de investir, não deixe de conhecer os métodos de geração de renda na empresa.
A plataforma de investimento ou corretora cujos produtos você deseja usar deve indicar como você pode multiplicar seus fundos. Se for um investimento em títulos, você precisa saber como as empresas escolhem os ativos e por quanto tempo investem.
Verifique se a empresa tem contatos
Muitas vezes, os esquemas de pirâmide não deixam nenhuma informação de contato para comunicação. Em vez disso, a corretora ou plataforma de investimento fornece apenas um formulário de e-mail e um formulário de retorno de chamada. Antes de começar a trabalhar com a plataforma, é recomendável verificar se a empresa tem um ou mais dessas formas de contato:
1 – Um endereço físico do escritório;
2 – Um endereço de email;
3 – Um número de telefone (preferência fixo);
4 – A disponibilidade de comunidades em redes sociais e contatos em mensageiros.
Além disso, recomendamos que você não apenas verifique os contatos, mas também os use. Fale com a empresa, seja por telefone ou e-mail, faça qualquer pergunta e avalie o conhecimento da pessoa sobre negociações e investimentos.
Revise os documentos internos da empresa
Os principais documentos internos de corretoras e plataformas de investimento podem ter os seguintes nomes como “Termo de Acordo do Usuário” ou “Termos e Condições”. Esses documentos podem conter muitos dados valiosos. Em particular, os seguintes pontos podem ser descritos no contrato do usuário:
1 – A possibilidade de bloquear uma conta sem notificar o usuário;
2 – A proibição de retirada de fundos sem motivos justificados;
3 – O cancelamento de resultados de licitação.
Se os documentos contiverem tais disposições, é perigoso deixar o seu dinheiro com essa empresa. Além disso, você deve prestar atenção à disponibilidade de detalhes da empresa. Em alguns casos, corretoras ou plataformas de investimento não se preocupam com o desenvolvimento de documentos internos. Se você vir algo assim – provavelmente, você tem uma pirâmide à sua frente.
Estude e aprenda o máximo sobre investimentos
Nada substituirá a experiência, então, saber como investir e conhecer várias formas de aplica o seu dinheiro com segurança e rentabilidade é a melhor forma de fugir de esquemas. Quando você conhece o mercado financeiro, você identificará mais facilmente qualquer tipo de atividade suspeita ou cláusulas esquisitas nos contratos que você está assinando. Ler muito, estudar, ficar de olho nas tendências é a melhor maneira de evitar cair em golpes. Se você saber mais sobre métodos de negociação e para descobrir essas e outras maneiras de ganhar dinheiro recomendamos esse conteúdo.
FAQ Rápido
O day trading é apenas um jogo de azar?
Alguns especialistas acreditam que o day trading é uma forma de jogo, pois envolve arriscar uma pequena quantia de dinheiro e esperar um retorno maior. No entanto, alguns analistas dizem que a negociação não é um jogo, pois envolve uma análise cuidadosa das condições subjacentes e a previsão do movimento futuro.
Por que o day trading é tão difícil?
Às vezes, o mercado financeiro pode ser extremamente volátil, o que o torna extremamente difícil de operar. Em outras os traders estão cada vez mais impacientes ao iniciar suas carreiras. Eles querem começar hoje e ter sucesso amanhã. Bem, paciência é uma das chaves para ter sucesso como trader.
O day trading é uma farsa?
Historicamente, muitas pessoas tendem a ver o day trading como uma farsa por causa da grande quantidade de dinheiro que as pessoas perdem. É amplamente conhecido que mais de 80% de todos os day traders perdem dinheiro. No entanto, na realidade, o day trading é uma maneira genuína de ganhar dinheiro online.
Quem regulamenta os day traders?
Day trader é uma profissão regulamentada e legalizada pela CVM, a Comissão de Valores Mobiliários.
Agora, deixe nos comentários se você usa alguma dessas estratégias para evitar cair em golpes? Tem alguma outra estratégia que você conhece e recomenda? Fale conosco nos comentários e diga o que achou dessa matéria e aproveite para ler mais sobre investimentos no nosso site.
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